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团贷网案终结:派生科技业绩受连累、厦门银行IPO是否会受影响?

导语团贷网爆雷背后牵扯上市公司派生科技及拟IPO公司厦门银行。在团贷网与小黄狗等负面事件的多重影响下,派生科技的业绩遭“连累”。

资本邦 · 2019-11-26 · 文/Lemon · 浏览4502

  团贷网案侦查终结,但“炸雷”效应仍在继续!

  资本邦注意,团贷网爆雷背后牵扯A股上市公司派生科技及厦门银行。其中,厦门银行目前处于IPO排队中,派生科技受团贷网及小黄狗等连累,今年前三季度业绩大幅下滑。

       值得关注的是,11月26日,派生科技称,今日通过东莞市人民检察院官方微信公众号查询获悉,公司实际控制人唐军(从未在公司担任职务)涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款等一案,已由东莞市公安局于2019年11月25日移送东莞市人民检察院审查起诉。

团贷网案终结

  11月25日深夜,据东莞市公安局官方微博“平安东莞”消息,25日深夜,东莞市公安局通报,“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案已侦查终结,相关嫌疑单位、人员已移送检察机关审查起诉。

  平安东莞称,截至11月24日,在前期追缴冻结转移隐匿资金56.38亿元人民币的基础上,新增追缴冻结资金0.44亿元人民币,累计追缴冻结资金56.82亿元人民币、涉案股权和股票账户一批;新增查封扣押涉案房产14套、汽车4辆,累计查封扣押涉案房产64套、土地2块、飞机2架、汽车53辆(已拍卖第一批13辆)及物品一批;在前期已收回平台出借资金15.72亿元人民币的基础上,新增收回11.54亿元人民币,累计收回平台出借资金27.26亿元人民币。

  公安机关将继续全力做好案件的后续工作,特别是追赃挽损工作,做到应追尽追、应缴尽缴,最大限度地保护投资人的合法权益。希望广大投资人继续支持和配合检察机关、公安机关的工作,通过合法途径反映情况和表达诉求。

团贷网合作客户厦门银行正在排队IPO

  2017年2月27日,团贷网与厦门银行实现银行存管上线对接准备,同年3月,团贷网联手厦门银行打造的银行存管系统正式上线,彼时,团贷网称,这标志着团贷网在稳健与合规化建设一直走在行业前沿,为互联网金融行业稳健合规发展发挥了积极推进的作用。

  资本邦注意到,厦门银行目前正处于IPO排队中,根据上周五(11月22日),证监会公布的首次公开发行股票企业基本信息情况表显示,厦门银行2017年11月29日IPO获受理,已参加现场抽查。

  图片来源:证监会

  团贷网的爆雷,是否会对处于IPO排队中的厦门银行产生影响尚不得知。不过,厦门银行目前面临不良贷款率高于同行、营收过于依赖证券投资业务、处罚等问题。

  资本邦注意到,厦门银行不良贷款2013年-2016年不良贷款率呈现上涨趋势,2017年到2018年上半年,不良贷款率同比呈下滑态势,不过仍高于同行业平均不良贷款率。

  图片来源:公司招股说明书

  资本邦注意到,厦门银行报告期内(2015年-2018年上半年)投资证券投资类资产占比较大,营收结构比较依赖证券投资业务。

  图片来源:公司招股说明书

  厦门银行在招股说明书中也坦言面临与投资业务相关的风险。厦门银行称,其将投资组合分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产、持有至到期投资和应收款项类投资,截至2018年6月末,其以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产、持有至到期投资和应收款项类投资余额分别为77.15亿元、534.29亿元、182.89亿元和303.57亿元。市场人士分析认为,证券投资业务占比过重显然会增加运营风险,不符合审慎经营要求。

  厦门银行投资的债券主要包括政策性银行债券、政府债券,本行还投资了商业银行理财产品、信托计划、证券公司定向资产管理计划等。“如果受到汇率、利率、流动性状况、资本市场波动以及宏观经济形势等因素的影响,本行所投资的上述债券的发行人的偿债能力及理财产品和信托计划标的物情况出现问题,本行的投资可能会面临无法正常收回本金和利息的情形,从而对本行的资产质量、财务状况以及经营业绩产生不利影响。”

  值得关注的是,厦门银行此前在IPO关键节点遭处罚。2018年1月27号,厦门银行因票据融资转让接受远期回购协议、同业投资接受第三方金融机构信用担保及票据转贴现业务未按规定面签、用印。证监会对其罚款2450万元,并责令该行对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

  此外,厦门银行坦言面临涉诉案件做出不利判决的风险。招股书显示,截至本招股说明书出具日,厦门银行涉及标的票面金额合计为人民币9.5亿元的四项纠纷:厦门银行作为华泰证券华福厦门银行1号定向资产管理计划(“华福厦门银行1号”)。两笔交易的委托人就华福厦门银行1号项下相关票据纠纷,分别向福建省高级人民法院提起了以宁波银行股份有限公司深圳分行为被告的两项合同纠纷诉讼,向广东省高级人民法院提起了以宁波银行股份有限公司深圳分行、出票人上海盈方微电子技术有限公司及上海千弘贸易有限公司为被告的两项票据追索权纠纷诉讼。

  关于两项合同纠纷诉讼,2018年6月26日,福建省高级人民法院分别作出的“(2016)闽民初108号”《民事判决书》及“(2017)闽民初31号”《民事判决书》,判处被告宁波银行股份有限公司深圳分行向本行支付合计9.5亿元及有关违约金。2018年8月17日,宁波银行股份有限公司深圳分行已针对前述福建省高级人民法院作出的两项一审判决向中华人民共和国最高人民法院提起上诉。关于两项票据追索权纠纷诉讼,广东省高级人民法院已分别于2017年1月18日及2017年3月13日受理。

  厦门银行称,其已聘请福建天衡联合律师事务所(“天衡律所”)作为前述案件的诉讼代理人,根据天衡律所及本行的判断,认为被告宁波银行股份有限公司深圳分行不能清偿的可能性极低。出于谨慎性原则,本行基于回收金额、回收时间及相关费用的考虑,于2018年6月30日已计提减值准备余额人民币13,973万元。由于诉讼结果存在不确定性,如果法院最终作出不利于本行的判决,可能将对本行的财务状况及经营业绩造成不利影响。

受累团贷网及小黄狗,派生科技业绩大幅下滑

  派生科技更郁闷。

  据团贷网官网资料显示,团贷网联合创始人张林是上市公司派生科技董事长,另一创始人唐军2011年创立的派生集团及2017年创立的小黄狗环保科技有限公司。2019年一季报中,派生集团及小黄狗均位于十大股东之列,2019年中报中,唐军新进前十大股东之列,派生集团及小黄狗退出十大股东之列。

  图片来源:团贷网官网

  小黄狗目前陷入运营困境,2019年7月,小黄狗正式向法院申请破产重组。派生科技是小黄狗的供应商。

      值得关注的是,11月26日,派生科技称,今日通过东莞市人民检察院官方微信公众号查询获悉,公司实际控制人唐军(从未在公司担任职务)涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款等一案,已由东莞市公安局于2019年11月25日移送东莞市人民检察院审查起诉。

  在团贷网与小黄狗等负面事件的多重影响下,派生科技的业绩遭“连累”。

  2019年10月30日,派生科技发布2019年第三季度报告显示,截至1-9月,派生科技实现营收11.59亿元,同比下降58.22%;实现归属于上市公司股东的净利润为﹣2.54亿元,同比下降165.64%。截至7-9月,派生科技实现营收3.19亿元,同比下降53.44%;实现归属于上市公司股东的净利润为﹣1189.55万元,同比下降348.60%。

  财报显示,2019年4月,受“团贷网”事件影响,小黄狗环保科技有限公司运营出现困难,无法正常进行业务付款。截至2019年6月30日,公司全资子公司广东远见精密五金有限公司对小黄狗环科的应收账款约为3.54亿元(未经审计),全部逾期。2019年7月,小黄狗环科正式向法院申请破产重组。截至本报告期末,小黄狗环科破产重组相关事宜正在法院的指导下有序推进,公司暂时无法预计以上货款的回款时间。以上货款逾期,系正常业务开展形成,公司不存在关联方资金占用的情形。

  此外,派生科技参股子公司迅辉财富管理有限公司(持股比例10%,实际出资金额1,000万元)、深圳顺成财富投资管理有限公司的主要负责人(持股比例10%,实际出资金额1,000万元)因涉嫌“团贷网”案件已被公安机关采取强制措施,因上述案件公安机关正在调查侦办中,迅辉财富及顺成财富目前处于人员解散、业务中止、经营停顿的非正常经营状态。按照财务谨慎性原则,公司对上述投资全额计提减值准备。

图片来源:图虫

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