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正通汽车变更金主,能否解燃眉之急?

导语
正通汽车称,公司控股股东JoyCapital将向厦门信达出售带29.9%投票表决权的8.065亿股正通汽车股票,每股转让价格为1.74港元/股,交易对价约为14.03亿港元,买卖协议已于10月19日签订。

10月23日,资本邦获悉,港股公司正通汽车(01728.HK)发布公告称,公司控股股东JoyCapital将向厦门信达出售带29.9%投票表决权的8.065亿股(下称“目标股份”)正通汽车股票,每股转让价格为1.74港元/股,交易对价约为14.03亿港元,买卖协议已于10月19日签订。

交易完成后,厦门信达将成为正通汽车最大单一股东。据公开资料显示,厦门信达的控股股东是厦门国贸控股集团,实际控制人为厦门市国资委。该公司为财富世界500强公司,从事经营商品贸易、流通汽车贸易、物流业务、商品零售业务及其他业务。

同日,正通汽车与上海东正金融股份有限公司(东正金融,02718.HK)同时公告称,公司股票于20日上午9时暂停买卖。据悉,正通汽车为东正金融控股股东。

这一系列事件并非巧合,而是与东正金融19日收到的上海银保监局公布的《行政决定书》有关。

据该《行政决定书》显示称,自2015年3月东正金融开业至今,正通汽车为其控股股东,已经查明正通汽车通过不正当手段,获批发起设立东正金融,正通汽车及其关联人与东正金融违规开展关联交易,经销商汽车贷款业务严重违反审慎经营规则,严重危及东正金融的稳健运行。

在2019年4月、8月和2020年8月,东正金融开展部分经销商贷款业务时,贷前用途调查、资金支付管理控制和贷后管理严重违反审慎经营的原则,上述违法违规行为有行政许可文书、合同协议、业务资料、资金流水、询问笔录等证据为证。

上海银保监局因此责令东正金融暂停经销商汽车贷款业务,并要求3个月内清退控股股东正通汽车持有的股权。并且要求自收到决定之日起,东正金融应限制正通汽车召开股东大会的请求权、表决权、提名权、提案权、处分权、分红权等相关股东权利。同时在决定履行完毕前,东正金融不得向违规股东退还押金。

东正金融因此选择厦门信达清退接盘。但有市场分析认为目前汽车金融企业中多为主机厂背景,在其他主机厂也对汽车金融这一业务虎视眈眈的情况下,预计东正金融的牌照还是会由主机厂企业拿到,厦门信达获得牌照的可能性较小。

据悉,东正金融(02718.HK)是经由银保监会批准设立,由正通汽车和东风汽车共同出资5亿元并由正通汽车持股95%的汽车金融公司,是中国唯一具有经销商背景的汽车金融公司,被称为“中国汽车金融第一股”。

据该公司官网显示,东正金融主要提供汽车贷款和直租服务,其金融产品包括车秒贷、附加费贷款、气球贷、机构贷以及结构贷等,其中汽车贷款产品车价分布在30万以下、30万至60万以及60万以上,汽车品牌包括奥迪、宝马、保时捷等中高端汽车。

(图表来源:东正金融官网)

但是,虽然顶着“中国汽车金融第一股”的名头,但是东正金融今年的业绩并不好看,净利润大幅下滑。

据2020年中期报告显示,东正金融上半年营业收入为3.38亿元,同比减少12.7%;利润及全面收益为1.43亿元,同比减少29.2%。报告期内,其合计放款金额37.85亿元,同比减少48.7%;零售贷款方面,上半年共授出零售贷款1686笔,同比减少89.7%。其中,正通客户1496笔,外网客户190笔。

至于东正金融的控股股东正通汽车,公司营收自2015年设立东正金融以来上了一个新的台阶。但是也存在业绩下滑趋势。

据正通汽车2020年中期业绩公告称,截至2020年6月30日止六个月,公司营收减少约47.0%至约人民币92.41亿元;公司权益股东应占亏损约人民币13.66亿元。关于业绩下滑,正通汽车解释称主要原因为新冠疫情以及紧张的资金链带来的不利影响。

此外,正通汽车还存在贷款债务问题。

资本邦此前报道,港股正通汽车发布公告称,在2020年7月21日,部分媒体报道偿还公司(作为借款方)结欠本金3.8亿美元(根据绿鞋机制获行使增加至4.15亿美元)的定期贷款融资的尚未偿还分期还款存在违约。

头图来源:图虫

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