首页 · 资讯 · 正文

央行出手!六大机构发声:严打虚拟货币交易炒作

导语
近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题,约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

6月22日,资本邦了解到,为深入贯彻党中央、国务院有关决策部署,落实国务院金融委第五十一次全体会议精神,打击比特币等虚拟货币交易炒作行为,保护人民群众财产安全,维护金融安全和稳定,近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题,约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

人民银行有关部门指出,虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序,滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险,严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定,切实履行客户身份识别义务,不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户,及时切断交易资金支付链路;要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征,加大技术投入,完善异常交易监控模型,切实提高监测识别能力;要完善内部工作机制,明确分工,压实责任,保障有关监测处置措施落实到位。

参会机构表示,将高度重视此项工作,按照人民银行有关要求,不开展、不参与虚拟货币相关的业务活动,进一步加大排查和处置力度,采取严格措施,坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。

【各大金融机构纷纷与虚拟货币“划清界限”】

在被央行约谈之后,6月21日晚间,工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行纷纷发布声明称,禁止使用公司服务开展比特币等虚拟货币交易。一经发现将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。

具体来看,工商银行发布公告表示,按照近日央行有关部门约谈指导要求,任何机构和个人不得利用该行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。一经发现,有权采取暂停相关账户交易、注销账户等控制措施,并将相关信息报告有关部门。

中国建设银行发布公告表示,建设银行坚决不为虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等任何金融产品和服务。一经发现将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。对发现的违法违规线索,将立即向有关部门报告。

农业银行则表示,坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动,禁止涉及虚拟货币交易客户准入,并将对客户及资金交易加大排查和监测力度。一经发现相关行为,将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施,并及时报告有关部门。

而中国邮政储蓄银行发布《关于禁止使用我行账户、产品、服务、渠道进行“虚拟货币”相关业务活动的公告》称,按照近日中国人民银行有关部门约谈指导要求,任何机构和个人不得利用邮储银行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。将持续加强支付交易环节风险监测,一经发现有关行为,有权采取暂停账户交易、注销账户等控制措施,并将相关信息报告监管部门。

随后,兴业银行表示,将坚决落实监管部门要求,禁止直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的服务。任何机构与个人不得将在该行开立的账户用于虚拟货币的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动,不得通过该行账户划转相关交易资金。

支付宝在被央行约谈后,也发布声明称,坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动,如发现任何虚拟货币交易,支付宝会立即停止相关支付服务。一旦发现商户从事虚拟货币交易,将其纳入黑名单,禁止后续合作。

后续,将从四个方面进一步加大对相关交易的打击力度:

1、继续严密监控排查涉及虚拟货币的交易行为,对重点网站和账户建立巡查制度,一经发现立即封堵;

2、加强支付交易环节风险监测,严禁虚拟货币转账交易,部署风险算法模型,加强异常交易监测,对嫌疑付款方风险提醒、收款方进行限权;

3、加强商户管理,严禁虚拟货币商户准入,并持续对签约商户进行风险监测,一旦发现商户从事虚拟货币交易,将其纳入黑名单,禁止后续合作;

4、加强虚拟货币风险提示,通过风险弹窗、消息推送等方式强化用户宣传和警示教育。

头图来源:图虫

声明:本文为资本邦转载资讯,版权归原文作者所有。

风险提示 资本邦呈现的所有信息仅作为参考,不构成投资建议,一切投资操作信息不能作为投资依据。投资有风险,入市需谨慎!

  • ETF严选 - 资本邦
    ETF严选

    2020年公募基金发行规模刷新历史记录。2021年,哪些ETF指数基金值得关注?ETF联接基金怎么选?资本邦隆重推出《ETF严选》栏目,为您精选优质ETF基金,把握最新市场ETF投资机会。

  • 聚焦SaaS概念股 - 资本邦
    聚焦SaaS概念股

    SaaS(Software as a Service)是依托数字化而生的产物,其通过践行“软件即服务”站在了科技创新风口的中心。最近几年,随着一批国内SaaS企业陆续成功上市,我国SaaS产业发展的风口已至。该专栏聚焦于SaaS产业各个垂直领域如电商SaaS、金融SaaS等知名企业的最新动态和解读,以独特视角观察SaaS产业的蓬勃发展。

  • 今日港股 - 资本邦
    今日港股

    本栏目聚焦于港股市场当天重大新闻,全面解读港股实时行情,分析红筹股、蓝筹股、白马股、中概股最新动态及南向资金最新流动情况。

×
分享到微信

打开微信,使用 “扫一扫”,分享到我的朋友圈