首页 · 资讯 · 正文

投顾江湖之争:银行、券商、基金公司、第三方销售机构群雄逐鹿

导语
自2019年10月24日,证监会下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》以来,市场上各家机构争相开始对投顾业务这片蓝海展开竞争。

今年已有三批机构获投顾资格

7月9日,基金投顾牌照再次扩容,4家机构正式拿到投顾试点资格备案函,其中包括2家基金公司,分别为国海富兰克林基金和国泰基金;以及两家证券公司,华宝证券和华西证券。据悉,这已是今年获得投顾资格的第三批机构。

自2019年10月24日,证监会下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》以来,市场上各家机构争相开始对投顾业务这片蓝海展开竞争,截至目前,已共有54家机构获得批文,包括23家公募基金,25家证券公司,3家银行,3家第三方独立销售机构。

四类机构逐鹿投顾市场

从当前开展投顾业务的机构类型来看,主要集中在基金公司和证券公司,两者占所有机构比重接超40%,剩余小部分为银行和第三方独立销售机构分食。业内人士表示,四类机构从不同的行业视角探索了差异化的投顾发展路径,为国内的投顾道路提供了经验;而不同类型的机构其投顾业务的优势也各不相同,让投资者拥有了更多元化的选择。

从各方优势来看,四大参与机构中公募基金有着深厚的产品管理经验和强大的投资研究能力,使其成为开展投顾业务的王牌;而券商在覆盖基金产品数量、投顾人员质量、客户质量方面都处于优势,但在产品销售能力和客户数量上占下风,投顾业务的加入,有望帮助券商突破缺乏账户功能、不能代客交易、收费模式单一等障碍。

对于银行和第三方独立销售机构来说,前者拥有庞大的线下物理网点,后者能依托互联网广伸触角,能抵达最大的客户流量;这让他们布局“带货”的能力占尽先机;但银行过去面向客户的产品多为固收或纯债类的理财居多,后者则较少涉及专业的投资业务,因此,面向权益市场的投研能力和专业程度将是投顾时代下对这两类机构的考验。

业内人士表示,未来各类机构投顾之间的竞争终将回归投资能力和服务水平的竞争,两项能力决定机构是否能与投资者之间建立起共赢信赖关系和客户黏性。各参与方在投顾业务中的优劣势各不相同,机构可在政策红利期内补足短板并培养核心竞争力,提前抢占市场份额,在自己的资源和理解框架内细化和特色化投顾业务,最终使投资者收益。

头图来源:图虫

风险提示资本邦呈现的所有信息仅作为参考,不构成投资建议,一切投资操作信息不能作为投资依据。投资有风险,入市需谨慎!

关注资本邦视频号
  • ETF严选 - 资本邦
    ETF严选

    2020年公募基金发行规模刷新历史记录。2021年,哪些ETF指数基金值得关注?ETF联接基金怎么选?资本邦隆重推出《ETF严选》栏目,为您精选优质ETF基金,把握最新市场ETF投资机会。

  • 固收++ - 资本邦
    固收++

    自资管新规落地后,传统银行理财迎来净值化转型,公募“固收+”主题基金顺势而起。为此,资本邦隆重推出《固收++》主题,跟踪市场优质固收+基金,提供最新相关资讯,把握投资机会。

  • 权益牛牛 - 资本邦
    权益牛牛

    大扩容!日前,年内新成立基金总发行份额突破2万亿份关口,其中权益基金占比近80%!随着权益基金发行持续火爆,资本邦隆重推出《权益牛牛》主题,从基金市场、基金产品、基金经理等多个角度,提供权益基金相关最新资讯,助力投资者把握布局良机。

  • 2022中国保险数字化营销大会 - 资本邦
    2022中国保险数字化营销大会

    国家统计局最新发布的《2020年国民经济和社会发展统计公报》(以下简称《公报》)显示,2020年全年移动互联网用户接入流量1656亿GB,比上年增长35.7%。年末互联网上网人数9.89亿人,其中手机上网人数9.86亿人,互联网普及率为70.4%。根据行业测算,互联网保民数量预估在2.6亿左右,在总网民数量中占比26.3%,增长潜力巨大。

  • 2021财联社•ESG高峰论坛成功举办 各路大咖论道ESG投资机遇 - 资本邦
    2021财联社•ESG高峰论坛成功举办 各路大咖论道ESG投资机遇

    10月19日,由财联社主办的2021财联社·ESG高峰论坛暨评选颁奖典礼在上海成功举办。本次论坛由上海报业集团指导,科创板日报、鲸平台、摩尔投研、犇财教育共同协办,商道纵横、法国里昂商学院提供ESG学术支持,雪松控股作为战略支持。

×
分享到微信

打开微信,使用 “扫一扫”,分享到我的朋友圈